Ako riadiť pokladnicu spoločnosti

Riadenie štátnej pokladnice spoločnosti je úlohou, ktorá nemôže byť nekontrolovaná alebo dezorganizovaná. Dobré riadenie pokladnice umožní spoločnosti, aby bola ekonomicky životaschopná a aby sa riadila primeranou dynamikou rozhodovania s cieľom vyhnúť sa alebo vyriešiť možné problémy s likviditou, ktoré môžu vzniknúť počas obchodného roka. Je veľmi dôležité, aby sme ho brali a plánovali ho denne, aby sme sa vyhli problémom likvidity a hotovosti. Okrem toho je nevyhnutné vidieť skutočný výsledok činnosti a prevádzky spoločnosti. V nasledujúcom článku vám ukážeme niekoľko kľúčových aspektov správneho riadenia pokladnice spoločnosti .

1

Riadenie štátnej pokladnice sa vzťahuje na komplexnú kontrolu platieb dodávateľom, inkasám, transakciám s finančnými inštitúciami a všetkým menovým akciám a operáciám, ktoré súvisia s peňažným tokom spoločnosti. Je tiež veľmi užitočné predvídať potreby peňazí, ktoré budete potrebovať a v akom čase sa vyhnúť zbytočným výdavkom, pričom oceníme, koľko peňazí vytvárame.

2

Všeobecne povedané, existuje rad faktorov, ktoré sú rozhodujúce pre úlohu optimálneho riadenia štátnej pokladnice. Prvým z nich je, že každá spoločnosť musí byť informovaná o peňažných tokoch, teda o tom, aká je ich likvidita, ako aj o ich bankových účtoch, platbách a inkasách. Aby bolo možné poznať vygenerovaný peňažný tok, musí sa vypočítať rozdiel medzi peniazmi, ktoré idú (účtujeme) a odchádzajúcimi (platbami).

3

Ústredným bodom je aj vytvorenie a nastavenie efektívnej politiky zberu a platieb . Ideálne je vybrať si zberné a platobné nástroje, ktoré nám najviac vyhovujú a najmä každému klientovi alebo poskytovateľovi. Na začiatku založenia spoločnosti bude právomoc rozhodovať o tom, kedy platiť a vyberať, nízka, hoci postupne sa vždy vyhráva a pre každého dodávateľa a zákazníka môžete dohodnúť konkrétne spôsoby platby a inkasa.

4

Rovnako je potrebné presne vedieť, aké zdroje financovania sú k dispozícii, pretože ak vieme, aké sú ich vlastnosti, môžeme im prispôsobiť mechaniku práce a uspokojiť naše potreby. Najmä budeme pracovať s finančnými subjektmi a bankami, ktoré majú k dispozícii rôzne produkty, ktoré nám umožnia financovať platby alebo vopred posielať naše zbierky na získanie likvidity, pričom vždy hľadáme možnosť, ktorá nám najviac vyhovuje. Ďalšie možnosti vzhľadom na nedostatok likvidity by predstavovali možnosti verejného financovania, hoci rôznorodosť výrobkov je nižšia a musíme sa viac prispôsobiť.

5

Dôležitú úlohu má aj rokovanie s finančnými inštitúciami. Ako podnikatelia máme možnosť vyjednať všetko, čo sa týka bankových operácií (provízie, úroky, termíny atď.) Podľa našich záujmov.

6

Vo veľkých spoločnostiach je riadenie pokladnice pod zodpovednosťou a zodpovednosťou špecializovaného účtovného oddelenia. V prípade malých a stredných podnikov a samostatne zárobkovo činných osôb je tiež dôležité, aby sme riadili správu pokladne a aj keď nemáme potrebné vedomosti, môžeme sa uchýliť k veľmi praktickej alternatíve, ktorá nám umožňuje úspešne to urobiť. To by bolo vykonané s Excel list, pridanie očakávané zbierky na ďalšie mesiace a odpočítať platby, ktoré musia byť vykonané, aby zistili, aké mesiace budete potrebovať viac peňazí, alebo koľko budete vyhrať.

7

Ďalšou možnosťou by bolo mať služby účtovného manažéra, pomáhať nám kontrolovať osobne a so všetkými druhmi zariadení účtovné, daňové a pracovné otázky nášho podnikania.